Теоретическое обоснование модели прогнозирования банковских кредитных кризисов . Theoretical substantiation of banking credit crises forecasting model

В статье рассматриваются особенности прогнозирования банковских кризисов в условиях стабильного долгосрочного роста экономики. Проанализированы основные причины национальных банковских кризисов на современном этапе. Получила законченное теоретическое обоснование и верифицирована для выборки стран новая модель прогнозирования банковских кризисов, учитывающая взаимное влияние банковской и макроэкономической динамики. Оценена возможность применения предлагаемой модели для прогнозирования банковских кризисов в РФ. Peculiarities of banking crises forecasting in terms of stable long-term economic growth are considered. The main causes of national banking crises at the present time are analyzed. Complete theoretical substantiation and verification of new model of banking crises forecasting for a sample of countries is built. This model takes account of interrelation of macroeconomic and banking dynamics. The opportunity of suggested model application for banking crises forecasting in Russian Federation is estimated.