МОДЕЛЮВАННЯ ЯКОСТІ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЮ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ ЯК ФАКТОРА ЕФЕКТИВНОГО УПРАВЛІННЯ КРЕДИТНИМИ РИЗИКАМИ // Modelling of the quality of the commercial bank’s credit portfolio as a factor of effective credit risk management

The necessity of banking activity optimization from the point of view of its indispensable role in effective economic functioning has been considered. Special attention is paid to the fact that during economic and mathematical modeling of such processes, maximization of credit transactions’ profitability and acceptance of corresponding levels of banking risk in the sphere of crediting are considered to be rather important aspects. Розглядається необхідність оптимізації банківської діяльності з позиції важливої її ролі для повноцінного функціонування економіки країни. Акцентується увага на тому, що при економіко-математичному моделюванні таких процесів важливим аспектом є максимізація доходності кредитних операцій та прийняття відповідних рівнів ризику банківської діяльності у сфері кредитування.